Ops Sky: SPRM Sita Harta Mewah Sindiket Pinjaman Haram
KUALA LUMPUR, 18 Jan – Siasatan oleh Suruhanjaya Pencegahan Rasuah Malaysia (SPRM) telah mendedahkan bahawa hampir RM700 juta dalam bentuk pinjaman bank telah diluluskan kepada individu yang kemudiannya menjadi mangsa sindiket penipuan kewangan.
Menurut sumber, jumlah tersebut adalah hasil kelulusan pinjaman sepanjang tempoh hampir lima tahun sejak sindiket itu mula beroperasi sekitar era pandemik COVID-19.
Sejak tahun 2020, institusi kewangan yang terlibat dilaporkan memperoleh keuntungan menerusi caj perkhidmatan serta yuran penyelesaian hutang lapuk yang dikenakan ke atas peminjam.
“Sehingga kini, jumlah pinjaman yang telah diluluskan dianggarkan mencecah RM700 juta, melibatkan pelbagai pinjaman peribadi daripada beberapa bank secara serentak,” kata sumber.
Pada hari Rabu lalu, lebih daripada 4,000 penjawat awam menjadi mangsa sindiket penipuan pinjaman yang turut melibatkan pegawai bank dari beberapa institusi kewangan tempatan.
Difahamkan, sindiket tersebut beroperasi dengan menyamar sebagai agensi pengurusan kewangan yang menawarkan bantuan kewangan kepada kementerian dan jabatan kerajaan di seluruh negara.
Sementara itu, Ketua Pesuruhjaya SPRM, Tan Sri Azam Baki, dalam satu kenyataan menyatakan bahawa sekurang-kurangnya 16 individu dalam sektor kewangan sedang diburu bagi membantu siasatan di bawah Ops Sky.
Menurut beliau, SPRM telah menyita lebih 4,000 dokumen berkaitan setakat ini.
“Terdapat pegawai di sektor kewangan yang dipercayai menerima bayaran sebanyak RM5,000 bagi setiap pinjaman yang mereka luluskan, dengan kadar rasuah antara 0.5 hingga 1 peratus daripada jumlah pinjaman,” katanya.
Awal minggu ini, SPRM berjaya membongkar kegiatan rasuah dan pengubahan wang haram yang melibatkan kerjasama antara syarikat perunding kewangan dan pegawai bank dari beberapa institusi kewangan.
Dalam operasi yang dijalankan oleh Bahagian Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) SPRM dengan kerjasama Bank Negara Malaysia (BNM), serbuan dilakukan di 24 lokasi sekitar Lembah Klang pada hari Isnin, menyaksikan 12 individu ditahan, termasuk dua pengarah syarikat perunding kewangan, seorang pengarah yayasan, seorang pengurus, serta bekas pengurus jualan sebuah institusi perbankan.
Siasatan awal menunjukkan bahawa pegawai bank tertentu telah menerima suapan daripada syarikat perunding kewangan sebagai ganjaran untuk membantu memproses dan meluluskan pinjaman peribadi bagi pelanggan yang mengalami masalah hutang lapuk.
Modus operandi sindiket ini adalah dengan mengenal pasti penjawat awam yang mempunyai rekod hutang lapuk sebelum memperkenalkan mereka kepada syarikat perunding kewangan, yang kemudiannya menawarkan skim multiple loan.
Syarikat tersebut juga dipercayai menyediakan dokumen palsu untuk dikemukakan kepada beberapa bank bagi mendapatkan kelulusan pinjaman.
Berdasarkan hasil siasatan, syarikat perunding kewangan ini akan memberikan wang pendahuluan kepada peminjam bagi menyelesaikan hutang sedia ada mereka, dan setelah pinjaman baharu diluluskan, peminjam perlu membayar balik wang tersebut sebelum baki dana digunakan untuk tujuan pelaburan.
Dalam Ops Sky, SPRM telah membekukan sebanyak 70 akaun syarikat dan individu yang bernilai lebih RM16.2 juta, selain menyita sembilan kenderaan mewah seperti Ferrari F8 Spider, Lexus RC300, Mercedes-Benz GLC43, BMW, Toyota Alphard, Mazda, dan Honda.
Turut disita adalah wang tunai melebihi RM300,000, mata wang Hong Kong sebanyak HKD 95,000 (bersamaan RM54,985), 17 jam tangan mewah bernilai lebih RM11.1 juta, lima beg tangan berjenama bernilai lebih RM430,000, lima set barang kemas bernilai lebih RM50,000 serta dua unit komputer riba dan dua tablet.